ステップフロー：学び → 設計 → 点検

STEP 1 学び
  • 指数は“推移”で把握
  • セクターは需要・為替の感応度で理解
  • 単一ソースに依存しない
STEP 2 設計
  • 国内株/海外株/債券/現金の配分比率
  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 費用は年率で比較（投信/ETF）
STEP 3 点検
  • 乖離幅で調整、年1〜2回を目安
  • 家計の許容度と整合を点検
  • 履歴を残し再現性を高める

本サイトは一般情報のみを提供し、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘は行いません。最終判断はご自身で行ってください。

概観：市場・商品・家計の位置関係

市場の見方

  • 日経平均＝一部225銘柄の平均株価
  • TOPIX＝時価総額加重で“面”を捉える
  • 単月より“傾向（推移）”を重視

商品選択の基本

  • 投資信託/ETFの継続費用は年率で把握
  • 目的・期間・許容度に合わせる
  • 過度な短期化は避ける設計

設計ガイド：長期・分散・コストの運用手順

長期（積立）

  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 見直しは年1〜2回（イベント起点を避ける）
  • 点検日を先に決め習慣化

分散（配分）

  • 地域×業種×商品で偏り回避
  • 為替・金利・資源価格の感応度
  • 家計の許容度に合わせる
コスト（継続費用）
  • 低コスト商品を優先（年率で比較）
  • 税制・手数料と合わせて評価

用語：リバランス＝目標配分へ戻す調整／ドローダウン＝最高値からの下落率。

用語クラウド（ミニ解説）

PER PBR ROE/ROIC ドローダウン リバランス 配当性向 ボラティリティ インカム 分散 コスト

ミニ解説は紙面本文の文脈で使用するため、個別の推奨・勧誘は行いません。

Q&A（よくある質問）

  1. いくらから始めれば？
    生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が大切です。
  2. 見直しの頻度は？
    年1〜2回を目安に、相場ではなく配分のズレで判断します。
  3. 個別株と投信の割合は？
    目的と許容度によります。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。

注意：本ページの内容は一般情報であり、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘ではありません。